El Departamento del Tesoro de EE. UU., a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), enmendó las restricciones vigentes contra CIBanco para permitir la transferencia de recursos necesarios en su proceso de cierre. Esta medida busca facilitar el cumplimiento de obligaciones legales tras las acusaciones de lavado de activos.
Resolución transfronteriza para la clausura financiera
La administración estadounidense formalizó la modificación de las órdenes restrictivas que pesaban sobre CIBanco, institución señalada por facilitar el blanqueo de capitales provenientes del tráfico ilícito de opioides. Esta decisión permite que los fondos remanentes se incorporen formalmente al proceso de liquidación, asegurando que la entidad pueda saldar sus compromisos pendientes bajo la supervisión de las autoridades correspondientes.
La acción del Tesoro subraya una estrategia conjunta entre México y Estados Unidos para blindar los sistemas financieros frente a las operaciones de los cárteles. Al permitir este movimiento de capitales de manera acotada, el gobierno de Donald Trump busca finalizar la desarticulación de una estructura que fue desconectada del sistema bancario estadounidense tras determinarse su participación en actividades ilícitas.
Mecanismos de excepción y cumplimiento de obligaciones
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) confirmó que la FinCEN estableció una excepción específica a las medidas de bloqueo. Esta disposición, que se publicará oficialmente en el Registro Federal de los Estados Unidos, habilita exclusivamente las transferencias destinadas al proceso de liquidación.
- Alcance del cambio: La orden publicada originalmente en junio de 2025 sufre una modificación única.
- Destino de los fondos: Los recursos deben ser incorporados estrictamente para el cumplimiento de las obligaciones legales de la institución.
- Vigencia regulatoria: La determinación surte efecto legal para facilitar el cierre definitivo de las cuentas relacionadas con la entidad.
Estatus operativo y liquidación voluntaria
Desde el 10 de octubre de 2025, CIBanco mantiene una restricción total para ejecutar cualquier tipo de operación bancaria convencional. La única actividad permitida hasta el momento ha sido la recepción de pagos correspondientes a créditos contratados por los clientes de forma previa a la intervención.
El cese de funciones como institución de banca múltiple derivó de una solicitud de revocación de autorización presentada por la propia entidad ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La Junta de Gobierno de dicho organismo aprobó la petición el 9 de octubre de 2025, dando inicio a un esquema de liquidación voluntaria bajo el control del Gobierno de México. Este proceso garantiza que la desaparición del banco se realice de forma ordenada, priorizando la responsabilidad frente a los acreedores y el cumplimiento de las normativas internacionales contra el financiamiento del crimen organizado.
