El 6 de enero de 2026, la neutralidad financiera de Suiza se puso en entredicho al informar sobre el congelamiento de cuentas de Nicolás Maduro y sus allegados. Esta acción del Consejo Federal, que busca prevenir la fuga de capitales, sienta un importante precedente sobre la gestión de activos ilícitos ligados a la inestabilidad política venezolana.
La decisión del Consejo Federal ante la caída del poder
Los bancos en Suiza han procedido a congelar los activos pertenecientes a Nicolás Maduro y a personas asociadas con él, según informó el gobierno de Suiza. Esta medida aplica por un lapso inicial de cuatro años y tiene como propósito principal la prevención de una fuga masiva de capitales.
En un comunicado publicado por el país europeo, el Consejo Federal precisó que la decisión de congelar «con efecto inmediato todos los activos que Nicolás Maduro y otras personas asociadas a él posean en Suiza» no afecta, sin embargo, a los miembros del actual gobierno venezolano.
Según las autoridades suizas, el motivo central para la congelación es que «se ha producido una caída del poder» en Venezuela. Esto hace posible que el país de origen «inicie procedimientos legales sobre los activos adquiridos ilícitamente». El gobierno helvético, por su parte, observa que la situación en Venezuela se percibe como inestable y se anticipan diversos escenarios. Suiza ha instado a la moderación, a la distensión y al cumplimiento estricto del derecho internacional, incluyendo el principio de respeto a la integridad territorial y la prohibición del uso de la fuerza.
El marco legal suizo y la Ley de Embargo
El congelamiento de fondos anunciado en enero de 2026 se suma a las sanciones que ya estaban vigentes contra Venezuela en cumplimiento de la Ley de Embargo, la cual se encuentra en vigor desde el año 2018.
Las nuevas medidas están específicamente dirigidas a personas que no habían sido objeto de sanciones previas en el país europeo. En este contexto, el gobierno suizo argumentó que:
- Las razones de la caída del poder de Maduro no son determinantes para inmovilizar cuentas.
- Esta acción se realiza en virtud de la Ley Federal sobre el Congelamiento y la Restitución de Activos Ilícitos en Posesión de Personas Expuestas Políticamente en el Extranjero.
- Tampoco es relevante si la caída del poder ocurrió en violación del derecho internacional o si se produjo de forma legal.
Según el Consejo Federal de Suiza, el congelamiento de activos tiene el efecto de facilitar cualquier procedimiento futuro de asistencia judicial recíproca. Si el proceso judicial llegara a revelar que los fondos fueron adquiridos ilícitamente, Suiza se esforzará por utilizarlos «en beneficio del pueblo venezolano». La noticia fue reportada inicialmente por Julio Gutiérrez.
El rol de Suiza en la gestión de grandes capitales
Tener una cuenta bancaria en Suiza ha sido tradicionalmente un mecanismo de diversificación de riesgo para el titular extranjero. El país se caracteriza por ofrecer una jurisdicción financiera que se distingue por su estabilidad monetaria y neutralidad política.
El sistema bancario suizo se clasifica en dos grandes categorías:
- Grandes bancos universales: Como el grupo UBS (cuyo logotipo corona la antigua sede de Credit Suisse en la emblemática plaza Paradeplatz en Zúrich), que ofrecen servicios financieros integrales y banca de inversión global.
- Bancos especializados: Aquellos enfocados en la administración de fortunas y la gestión de grandes patrimonios, sin operar como banca comercial tradicional.
Aunque la identidad de los clientes se maneja con gran discreción, las leyes permiten omitir el secreto bancario y bloquear los fondos cuando existen fuertes indicios de inestabilidad política en los países de origen de los cuentahabientes o cuando se detecta un posible origen ilícito de los capitales.
Contexto económico regional
En el panorama económico de la región, esta decisión llega en un momento de ajustes y expectativas. En México, el sector maquilador manifestó su intención de seguir impulsando la inversión en territorio mexicano. Asimismo, Index no descartó que se presenten dificultades en la próxima revisión del T-MEC, tras los hechos ocurridos en Venezuela.
Respecto a la relación con Estados Unidos, Banamex afirmó que Claudia Sheinbaum ha logrado contener los riesgos en esta relación bilateral.
Por otro lado, la industria de vehículos ligeros en México experimentó un crecimiento anual de 1.35 por ciento en 2025. Las ventas realizadas por el sector en diciembre ascendieron a 154 mil 395 unidades, lo que representa un aumento de 4.9 por ciento en comparación con el mismo mes del año 2024, revirtiendo una ligera caída anual previa. Finalmente, las condiciones que rodean la perspectiva de restructuración de la industria petrolera venezolana apuntan a una reconstrucción gradual, lo que subraya la delicadeza de la situación económica en el país sudamericano.
La acción de Suiza revela la fragilidad de la neutralidad financiera cuando se cruza con el origen ilícito de los fondos de Personas Expuestas Políticamente (PEPs). ¿Hasta qué punto este precedente obligará a otras jurisdicciones financieras a sacrificar la discreción en aras de la justicia internacional y la restitución de capitales al pueblo venezolano?
