La calificadora Standard & Poor’s rebajó la nota de CIBanco a ‘mxCCC+’, un nivel considerado como grado especulativo, desde su calificación anterior de ‘mxA-’. Esta acción se dio tras la acusación del Departamento del Tesoro de EU de presuntos vínculos con cárteles mexicanos mediante lavado de dinero. La nota actual se encuentra en “revisión especial”, con implicaciones negativas. Esto sugiere la probabilidad de que se reduzca más en los siguientes 90 días.
Calificación bajo escrutinio de S&P
La decisión sobre una posible nueva rebaja en los próximos 90 días dependerá de “si esta situación se exacerba, y aumenta el riesgo de una crisis de liquidez en el corto plazo”.
Según explicó la firma en un comunicado este viernes 27 de junio, esta situación se deriva de la prohibición impuesta por instituciones financieras estadounidenses sobre ciertas transmisiones de fondos que involucran a CIBanco.
S&P argumentó que, como consecuencia del anuncio de la Red para el Control de Delitos Financieros (FinCEN), la posición de negocio, fondeo y liquidez de CIBanco se han visto comprometidas.
Impacto en las operaciones del banco
La prohibición a las instituciones financieras en Estados Unidos de participar en transacciones con CIBanco podría impactar significativamente el negocio.
Existe el riesgo de que el banco no pueda acceder a transferencias de fondos con instituciones estadounidenses. Además, podría enfrentar limitaciones para acceder a fondos locales. Lo anterior limitaría la sostenibilidad de esta línea de negocio en los siguientes 12 meses.
Actualmente, las operaciones de intermediación representan alrededor del 50 por ciento de los ingresos del banco, seguido por cartera de crédito y el negocio de fideicomiso.
Desafíos de fondeo y rentabilidad
La calificadora sostuvo que CIBanco enfrenta el reto de mantener sus fuentes de fondeo. Esto se debe a la posibilidad de que algunos fideicomisos y depósitos de clientes migren a otros bancos.
También consideran que la rentabilidad y los niveles de capital de CIBanco podrían verse debilitados dada la contracción de los ingresos.
Así, consideraron que el banco depende de condiciones de negocio y financieras favorables para continuar con sus operaciones financieras durante los siguientes 12 meses.
Acciones previas de otras calificadoras
Esta acción de S&P se suma a la hecha por HR Ratings el jueves pasado. HR Ratings también revisó a la baja las calificaciones del banco. Esto ocurrió luego de que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tomó control de CIBanco ante las acusaciones de lavado de dinero hechas por EU.
HR Ratings cambió la nota de CIBanco a ‘HR C-’ desde ‘HR A+’. A la otra institución bancaria afectada por los mismos hechos, Intercam Banco, le llevó la nota de ‘HR AA’ a ‘HR C-’.
Con estas acciones, el futuro de CIBanco depende ahora de cómo evolucione esta compleja situación. ¿Podrá el banco superar estos desafíos y recuperar la confianza de calificadoras y clientes?
