El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), ha desmantelado una sofisticada red de fraude en tiempos compartidos operada por el Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG). Esta operación, que involucró la colaboración del FBI y la DEA, ha expuesto cómo la organización criminal diversificó sus fuentes de ingreso más allá del narcotráfico, sumando extorsión y robo de combustible a sus actividades ilícitas. El epicentro de este esquema era el resort Kovay Gardens, ubicado en La Cruz de Huanacaxtle, Nayarit, México.
El esquema de fraude del CJNG y sus víctimas
El CJNG utilizó Kovay Gardens, antes conocido como Vallarta Gardens, como un centro para captar víctimas y canalizar recursos hacia la organización. La red obtenía información de propietarios estadounidenses mediante empleados corruptos y ejecutaba fraudes que incluían ventas ficticias, cobros anticipados de comisiones, usurpación de identidad y esquemas de revictimización. El proceso iniciaba con llamadas para atraer compradores a presentaciones de venta, seguido de contratos con cargos no autorizados y condiciones distintas a las ofrecidas. Posteriormente, las bases de datos de clientes se transferían a centros de llamadas, conocidos como «boiler rooms», que operaban reventas ficticias y cobros adicionales.
Cientos de ciudadanos estadounidenses y canadienses, principalmente adultos mayores, fueron defraudados, reportando pérdidas superiores a 300 millones de dólares entre 2019 y 2023, según cifras del FBI. Las autoridades estadounidenses han bloqueado bienes y cuentas de los señalados, impidiendo a empresas y ciudadanos de Estados Unidos realizar transacciones con ellos. Este caso subraya la capacidad del CJNG para replicar modelos de fraude en diversas regiones turísticas de México.
La estructura criminal: 8 figuras clave del CJNG
La OFAC sancionó formalmente a cinco individuos como piezas clave en la operación de fraude de tiempos compartidos vinculada a Kovay Gardens. Sin embargo, la red operativa identificada está compuesta por ocho personajes principales, incluyendo a figuras previamente sancionadas o con roles directivos y de enlace dentro del entramado del CJNG y Kovay Gardens.
- Nemesio Oseguera Cervantes (“El Mencho”): Líder y fundador del CJNG, nacido en Michoacán el 17 de julio de 1966. Ha consolidado una estructura criminal con presencia en más de 40 países y una red financiera que incluye inversiones en turismo, bienes raíces y comercio. El gobierno estadounidense ofrece una recompensa de 15 millones de dólares por información que conduzca a su captura.
- Audias Flores Silva (“El Jardinero”): Nacido en 1980 en Huetamo, Michoacán, es identificado como uno de los operadores más peligrosos del CJNG y figura clave en la alianza con Los Chapitos del Cártel de Sinaloa. Ejerció como jefe de seguridad de El Mencho y controló plazas en Jalisco, Nayarit, Zacatecas y Colima. Enfrenta acusaciones por coordinar rutas de tráfico de drogas, operar laboratorios de metanfetamina y manejar empresas fachada y propiedades en Bahía de Banderas, Puerto Vallarta y Guadalajara para lavado de dinero. El Departamento de Estado de Estados Unidos ofrece cinco millones de dólares por información que conduzca a su captura.
- Carlos Humberto Rivera Miramontes: Señalado como fundador y administrador de Kovay Gardens. Facilitó la venta fraudulenta de tiempos compartidos a turistas, prometiendo rentabilidad y beneficios inexistentes. Compartía las bases de datos de clientes con los «boiler rooms» controlados por el CJNG y dirige una red de empresas en los sectores turístico, inmobiliario y financiero, todas sancionadas por la OFAC.
- Michael Ibarra Díaz, Jr.: Socio y colaborador de Rivera Miramontes en Kovay Gardens. Fue pieza operativa en la captación de turistas estadounidenses y canadienses, facilitando la venta fraudulenta de tiempos compartidos y el desvío de recursos hacia el CJNG. Enfrenta múltiples demandas por fraude inmobiliario en México y Estados Unidos.
- Oscar Enrique Jiménez Tapia (“El Tagayas”): Identificado como jefe operativo de la organización criminal en Bucerías, Nayarit. Dirige una red responsable de secuestros, extorsión, cobro de piso, despojos y ejecuciones en la zona de Bahía de Banderas. Utiliza como fachada un negocio de peleas de gallos en el rancho Elizabeth, propiedad de El Tolín. Es protagonista del corrido “El Compa Tagayas”.
- José Luis Gutiérrez Ochoa (“El Tolín”): Operador regional del CJNG en Nayarit y hermano de Cristian Fernando Gutiérrez Ochoa, yerno de El Mencho. Supervisa el cobro de recursos provenientes de fraudes y otras actividades ilícitas, además de coordinar laboratorios de drogas y la seguridad de la organización. Es hijo de José Luis Gutiérrez Valencia (“Don Chelo”) y figura en el corrido “Soy El Tolín”.
- Jonathan Faustino Ríos González (“Johnny Hood”): Subordinado directo de El Tagayas y operador de centros de llamadas («boiler rooms») desde los que se contacta a las víctimas para ejecutar fraudes de reventa, renta y supuestos procesos de recuperación de fondos.
- José Eduardo Palacios Rodríguez: Desempeña un papel similar al de Johnny Hood, operando centros de fraude en Nayarit y gestionando empresas inmobiliarias sancionadas.
La red de empresas sancionadas por la OFAC
La acción de la OFAC incluyó a 17 empresas mexicanas, señaladas como propiedad, control o instrumentos operativos de los principales involucrados en la red de fraude. Estas entidades funcionan en sectores de turismo, inmobiliario, financiero y servicios empresariales. La inclusión en la lista de sanciones implica el bloqueo de todos sus activos bajo jurisdicción estadounidense y prohíbe a ciudadanos y compañías de Estados Unidos realizar cualquier transacción con ellas. Además, cualquier entidad propiedad, directa o indirectamente, en un 50% o más por alguno de los sancionados, queda automáticamente bloqueada.
Las empresas sancionadas son:
- Kovay Gardens (resort de tiempos compartidos en La Cruz de Huanacaxtle, Nayarit)
- Administradora y Comercializadora del Mar, S.A. de C.V. (servicios y procesamiento de reservaciones hoteleras)
- Asesoría y Servicios Importadores, S.A. de C.V. (servicios empresariales)
- Corporativo Controlador Explora, S.A. de C.V. (holding)
- Solugas Soluciones en Gasolineras, S.A. de C.V. (combustibles)
- Punto 54, S.A. de C.V. (turismo)
- High Land Park, S.A. de C.V. (turismo)
- Colinas Proyectos y Construcciones, S.A. de C.V. (bienes raíces)
- Ornitorrinco Inmobiliaria, S.A. de C.V. (bienes raíces)
- VG Desarrollos De La Bahía, S.A. de C.V. (bienes raíces)
- Deep Blue Desarrollos, S. de R.L. de C.V. (servicios financieros)
- Deep Blue Servicios, S.A. de C.V. (servicios financieros)
- Estrategia PVR, S. de R.L. de C.V. (servicios financieros)
- Reef Administración Avanzada, S. de R.L. de C.V. (servicios financieros)
- Hotel Management International, LLC (entidad registrada en Texas, propiedad de Rivera Miramontes)
- Club Deportivo de Formación al Futbol GMX, S. de R.L. de C.V. (propiedad de Oscar Enrique Jiménez Tapia “El Tagayas”)
- Constructora Palacios PV, S.A. de C.V. (propiedad de José Eduardo Palacios Rodríguez)
- Agencia de Servicios Turísticos Internacionales G8, S.A. de C.V. (propiedad de José Eduardo Palacios Rodríguez)
- Corporativo de Transferencias Internacionales de Bienes Raíces, S.A. de C.V. (propiedad de José Eduardo Palacios Rodríguez)
La designación del CJNG en Riviera Nayarit como eje de una red empresarial sancionada por Estados Unidos expone una estructura financiera con base en el sector turístico e inmobiliario, emitida con base en las Órdenes Ejecutivas 13224 y 14059. En paralelo, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), incorporó a siete sujetos a la Lista de Personas Bloqueadas y presentó denuncias ante la Fiscalía General de la República por operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Este operativo coordinado demuestra la determinación de las autoridades para combatir las complejas redes financieras del crimen organizado, que se extienden más allá del narcotráfico para explotar sectores económicos legítimos y defraudar a ciudadanos inocentes.
