
La institución financiera CIBanco enfrenta un escrutinio sin precedentes tras ser señalada por el gobierno de Estados Unidos, mientras simultáneamente precisa la naturaleza de las multas impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México. Este complejo escenario obliga a una disección rigurosa de los hechos para comprender las implicaciones en el sector financiero.
El contexto de las acusaciones y sanciones
CIBanco, una de las tres instituciones acusadas por el gobierno de Estados Unidos de facilitar el lavado de dinero a organizaciones criminales, ha emitido un comunicado crucial. la entidad bancaria indicó que las multas aplicadas en su contra por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) corresponden a hechos ocurridos en ejercicios previos a los señalamientos de la autoridad estadounidense.
La CNBV dio a conocer el 15 de julio de 2025 la actualización de las sanciones aplicadas a instituciones financieras correspondientes al mes de junio. Entre las penalizaciones, destacan más de 50 multas por un monto que supera los 185 millones de pesos impuestas a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
Detalles de las multas a CIBanco
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De acuerdo con la información proporcionada por el regulador, CIBanco fue objeto de 16 penalizaciones. De estas, 13 están directamente relacionadas con la prevención de lavado de dinero, sumando una cantidad total de 53 millones 646 mil 950 pesos.
La institución financiera ha sido enfática al aclarar la situación. “CIBanco precisa que dichas sanciones corresponden a visitas ordinarias realizadas por la autoridad respecto de ejercicios anteriores y no guardan relación con las acusaciones del Departamento de Tesoro de Estados Unidos del pasado 25 de junio”, dijo la institución en su comunicado oficial.
Las acusaciones de Estados Unidos y la postura mexicana
El 25 de julio pasado, el Departamento del Tesoro, por medio de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), señaló a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. La acusación detalla que estas entidades actuaron como intermediarios que facilitaron el lavado de dinero a organizaciones criminales por un monto de, al menos, 46 millones 591 mil dólares.
Ante estas graves acusaciones, el gobierno mexicano declaró que su contraparte estadounidense no proporcionó pruebas contundentes al respecto. Pese a la ausencia de pruebas detalladas por parte de Estados Unidos, la CNBV intervino de forma administrativa a las tres instituciones.
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CIBanco ha reiterado su “permanente disposición para colaborar con las autoridades nacionales e internacionales, así como nuestro compromiso con la transparencia y el cumplimiento normativo”, buscando proyectar una imagen de total apertura y apego a la ley en medio de este escenario complejo.
La divergencia entre la naturaleza de las multas de la CNBV y las acusaciones del Departamento del Tesoro estadounidense plantea interrogantes fundamentales sobre la coordinación y el flujo de información entre las agencias reguladoras de ambas naciones. ¿Es la falta de pruebas por parte de Estados Unidos una barrera para una acción unificada o una señal de la necesidad de fortalecer los mecanismos de inteligencia financiera transfronteriza?