Por Alejandro Peza
CHETUMAL.- La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, suspendió al menos 25 cuentas bancarias en Quintana Roo en lo que va de 2026, derivado de investigaciones relacionadas presuntamente con discrepancias fiscales y operaciones con recursos de procedencia ilícita.
El expresidente del Colegio de Contadores Públicos de Quintana Roo, José Gabriel Polanco Bueno, llamó a los contribuyentes a mantener especial cuidado con la forma en que manejan sus recursos y, particularmente, con la comprobación del origen de sus ingresos y de sus gastos.
«La Unidad de Inteligencia Financiera, analiza información proveniente de instituciones financieras para identificar operaciones inusuales y posibles esquemas que requieran una revisión de las autoridades»., explicó.
Por tratarse de investigaciones en curso y debido a la naturaleza de la información financiera, en este caso se omiten razones sociales, nombres de sociedades, particulares y ubicaciones relacionadas con los expedientes.
El especialista señaló que existen dos aspectos fundamentales que deben observarse: que los recursos utilizados tengan un origen lícito y que, cuando corresponda, se encuentren debidamente declarados ante las autoridades fiscales.
“Para identificar dos cosas: que el dinero sea lícito, y dos, si es lícito, que pague impuestos. Es muy importante para todos los contribuyentes estar bien en sus gastos y no tengan gastos no puedan pagar o comprobar”.
José Polanco Bueno también llamó a no perder de vista la actuación de las autoridades encargadas de la inteligencia financiera.
Dijo que la medida forma parte de las acciones de inteligencia financiera encaminadas a detectar movimientos que puedan representar riesgos para el sistema financiero.
A nivel nacional, la UIF ha explicado que la incorporación a la Lista de Personas Bloqueadas y la inmovilización de recursos constituyen medidas preventivas y administrativas, por lo que un bloqueo no equivale por sí mismo a una sentencia ni acredita responsabilidad penal definitiva. Las personas físicas o morales afectadas cuentan con mecanismos legales para ejercer su derecho de audiencia y defensa.
Un dato importante es que de acuerdo con la información proporcionada, la UIF intensificará sus acciones durante el último trimestre de 2026, por lo que se recomienda a los contribuyentes mantener en orden sus declaraciones, ingresos, gastos y documentación comprobatoria.
Hay que destacar que la revisión no se limita necesariamente a grandes empresas. Las personas físicas también pueden estar sujetas a verificaciones cuando sus movimientos financieros o su nivel de gasto generan inconsistencias que requieren ser aclaradas.
